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浙江杭州市袁春峰等人招财猫平台案 2024.4.30 ✓自媒体
今天下午5点多的时候，千盼万盼，时隔2095天，终于盼来了杭州市中级人民法院发布的招财猫资金清退公告。

2024年5月1日

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密码保护：浙江杭州市袁春峰等人犯集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案（平台公司为杭州招财猫网络科技有限公司，简称“招财猫”平台案） 2024.4.30 ✓资金清退
关于“招财猫”平台案受损集资参与人资金清退公告（一）：现依据生效刑事判决，对已执行到位的涉案资金依法进行清退，本次清退金额为人民币305023471元。根据清退金额除以受损总额，确定统一的清退比例。清退时间2024年5月1日。本次为“招财猫”平台案第一次资金清退。

2024年4月30日

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密码保护：杭州招财猫理财案 2024.1.11 ☑自媒体
昨天跟招财猫执行承办法官打了电话大致了解案件情况，也提了几个诉求。

2024年1月26日

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杭州招财猫理财案 2023.11.2……【自媒体】在几位热心喵友的帮助下，把判决书附的资产清单整理出来了，可具体的清单明细被阿猫阿狗举报投诉，官方将文章删除了。这篇文章的赞赏金应该会原路退回，这里特别感谢打赏的喵友，谢谢你们的鼓励。
看到的喵友可能有保存，判决书所附资产清单上的不动产处置限额是1048962228元，差不多10.5亿。
截至2022年11月30日，杭州市江干区防范金融风险处置已立案平台专户内，招财猫平台资金余额是243352161.44元，差不多2.4亿。喵友们的损失还有29.9亿，人数还有37336人。
进入司法程序的案件，受损金额一般都是以累计充提差来计算的，也就是账户累计的充值金额减去累计的提现金额之后，剩余的那部分称之为“净本金”。
2019年11月份的时候，杭州公安有通知，让我们喵友在线登记报案，当时公众号也第一时间通知大伙并说明了注意事项，估计当时绝大部分人应该都在线登报了这个受损金额。
我们后期的资金清退，应该都是杭州中院按比例统一清退到我们个人账户的。
所以其他任何需要缴纳费用、要求转账、引导投资返利等等都是诈骗。
视频号里有喵友留言说是因为退款，又被诈骗了十几万，很痛心。
截止2019年11月，就再没有兑付了，2万以上喵友，如果没有债转债销的话，实际的已兑付比例应该是17.90%，
判决书上说立案专户余额2.4亿，共待兑付29.9亿，后期统一兑付的话，2.4除以29.9，这部分兑付比例差不多8%。
审计报告显示猫的合计待收本金是31.5亿余元，
可这些资产能收回来多少呢？
假如最后能收回来x亿，兑付的比例就是（2.4 x）/29.9，（/是除号）
至于最后的兑付比例是多少，很容易算吧。
在中国法院网上看到一篇报道《浙江杭州：成功探索涉众型刑事裁判财产部分执行机制》，说是在法院主导下，引入会计师事务所、律师事务所或公证处等机构，成立涉众型刑事案件财产管理人，由管理人协助完成信息复审、财产处置、资金归集和案款清退等工作，并接受法院、检察院、金融监管和集资参与人代表监督。借鉴企业破产管理人处置模式，对涉案财产权属不清或收案后才出现的财产线索，及时通过诉讼或其他方式进行确权、追缴。
不知道我们是不是用这样的方式？中院已经判决，希望能加快法催。大力追缴各种费用和关联方资金。
受损的喵友还有3.7万人，有空可以翻翻公众号历史消息，这几年关于招财猫的重要消息都有记录。
视频号里的留言太多，工作确实太忙，来不及一一回复，见谅。但每条留言我都有抽时间认真去看，重要的也会认真回复。
如果有一天，这个小公众号消逝于人海，请记得我的努力和温暖，我和你一样，都是受害人。

2023年11月3日

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密码保护：杭州招财猫理财 2023.10.28……【自媒体】2018年4月偶然在朋友圈，看到同事在发招财猫的理财产品，浙大友创千万投资，杭州文广国企入股，北京银行资金存管，icp许可三级等保……利息比余额宝还高，加上“互联网金融”几年的宣传，就把自己预存的装修款转了进来，最长的也是半年，没想到的是，踩了个大坑……
这周在几位热心喵友的帮助下，把判决书附的资产清单整理出来了

2023年10月28日

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密码保护：杭州招财猫理财平台 2023.4.6……【法院判决书】浙江省杭州市中级人民法院刑事判决书
杭州招财猫理财平台袁春峰、鲁宗麒、肖伟东犯集资诈骗罪一审刑事判决书
(2022)浙01刑初9号
公诉机关浙江省杭州市人民检察院。
被告人袁春峰，男，1984年9月13日出生，汉族，河南省范县人，大学文化，杭州招财猫网络科技有限公司法定代表人，因本案于2019年11月21日被刑事拘留，同年11月24日被取保候审，2021年5月31日被逮捕。
浙江省杭州市人民检察院以杭检刑诉(2022)8号起诉书指控被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东犯集资诈骗罪，于2022年1月26日向本院提起公诉，本院依法组成合议庭，公开开庭审理了本案，浙江省杭州市人民检察院指派检察员王安峰及华兴出庭支持公诉，被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东及其辩护人陈有西、曾曙光、郑华国、谢前前、刘烽到庭参加诉讼。案经浙江省高级人民法院批准延长审限三个月。因受新冠肺炎疫情影响于2022年3月16日至2022年12月5日中止审理。现已审理终结。
经审理查明：2014年11月，被告人袁春峰注册成立杭州招财猫网络科技有限公司(以下简称招财猫公司)并担任法定代表人。2015年1月至2018年8月期间，被告人袁春峰伙同被告人鲁宗麒、肖伟东等人开发“招财猫”网络借贷平台，通过网络推广等方式进行公开宣传，以高收益为诱饵，并采用虚构标的、用大量资金池账户归集资金等方法，向社会公众非法集资共计358亿余元(人民币，下同)。被告人袁春峰等人将集资款大部分用于还本付息、对外高利放贷等，至2018年8月，因巨额放贷资金不能收回，导致资金链断裂，招财猫公司发布良性兑付公告退出网络借贷业务。
另查明：招财猫公司通过三种途径放贷，一是向叶式煜及叶式煜介绍的借款人进行千万元至亿元规模的大额放贷；二是通过招财猫公司旗下的杭州融易宝商务信息咨询有限公司(以下简称融易宝公司)进行放贷，大部分借款人系融易宝公司通过分布在全国的分支机构招揽的小微贷客户，小部分借款人为贷款金额百万元以上的大客户；三是通过助贷公司提供借款人进行放贷。在上述放贷过程中，被告人袁春峰作为招财猫公司的实际控制人，在缺乏必要风险控制措施的情况下，一人对接、决定招财猫公司金额分别达百万元至亿元规模的大额信用放贷，在2018年8月招财猫公司因资金链断裂宣布良性清退后，还继续进行上述大额放贷，致使贷款回收情况进一步恶化，最终导致10余亿元的大额放贷资金至今不能收回；被告人鲁宗麒作为招财猫公司的总经理，负责招财猫公司的日常运营、管理，在上述袁春峰对接、决策的大额放贷过程中，指示其负责的业务项目部通过重复上标等方法募集放贷资金。

2023年4月16日

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密码保护：杭州招财猫理财案 2023.4.13……【自媒体】杭州市中级人民法院一审判决，三名主犯袁春峰，鲁宗麒，肖伟东今日已宣判

2023年4月13日

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招财猫理财平台案 2022.12.7……【自媒体】审判长陈隆：鲁宗麒到场，继续开庭，被告人鲁宗麒，你对起诉书指控的罪名、事实有没有什么异议啊？
被告人鲁宗麒：有异议。
审判长陈隆：你讲，离话筒近一点。
被告人鲁宗麒：一个是我对认定的罪名有异议，我主观上是没有非法占有

2022年12月12日

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密码保护：杭州招财猫理财案 2022.12.7……【自媒体】杭州中院公诉招财猫袁春峰等集资诈骗罪2022年12月7日上午庭审实录文字。全文3万余字，阅读时间约30分钟。上午录音时长112分29秒。感谢多位热心喵友，花了几十个小时，逐字逐句听写整理，有的地方听了许多遍，仍不能确保全部准确
审判长陈隆：出生日期、民族、文化程度、目前的职业、住址、因本案被刑事拘留、取保候审、逮捕的时间，这些内容对不对？
被告人袁春峰：对的。
审判长陈隆：被告人以前有没有受过其他的法律处分？
被告人袁春峰：没有。
审判长陈隆：都没有是不是？
被告人袁春峰：对。
审判长陈隆：今天，浙江省杭州市中级人民法院刑事审判第一厅依法在这里公开开庭审理，由浙江省杭州市人民检察院向本院提起公诉的被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东集资诈骗一案。
下面宣布合议庭组成人员，法官助理、书记员、公诉人、辩护人名单
审判长陈隆：下面开始法庭调查，先由公诉人宣读起诉书。
公诉人王安峰：浙江省杭州市人民检察院起诉书，杭检刑诉〔2022〕8号，经依法审查查明，2014年11月，被告人袁春峰在原杭州市江干区俞章路88号注册成立杭州招财猫网络科技有限公司并担任法定代表人，2015年1月至2018年8月期间，被告人袁春峰伙同被告人鲁宗麒、肖伟东等人在未经国家金融机关许可的情况下，自行开发、运营上线招财猫网贷平台，发布标的，承诺还本付息，以6%-15%不等的年化收益为诱饵，公开向社会不特定公众非法集资共计300余亿元，并将非法集资款绝大部分用于还本付息、公司运营支出、对外高利放贷等，产生巨额亏损。其间，被告人袁春峰等人于2015年5月成立杭州融易宝商务信息咨询有限公司，作为招财猫公司资产端进行放贷。融易宝公司在全国各地设立线下营业部，通过发放传单、电话推荐等方式获取借款人信息，在招财猫平台推荐信息进行上标募集资金。2017年9月，被告人袁春峰等人又成立了杭州闪催资产管理有限公司，负责招财猫的公司和融易宝公司资产端的催收，从而形成了集资、放贷、催收一体化的整体的犯罪运作模式。2018年8月6号，被告人袁春峰、鲁宗麒、肖伟东等人因招财猫公司经营困难，巨额存量无法兑付，于当日发布良性兑付公告，退出网贷业务，对投资人进行分阶兑付，兑付后被告人袁春峰等人在明知公司已形成巨额亏损无法兑付投资人的情况下，仍继续将非法集资款用于配资、炒股、大额的高利放贷等高风险的投资项目，致使损失进一步的扩大。2018年12月，被告人袁春峰等人委托上海国厚始诚信息科技有限公司等公司对招财猫公司投资人进行债权转让与债权消费，试图低价的兑付投资人债权。截止案发，被告人袁春峰等人利用招财猫平台共计造成集资参与人损失30余亿元，至今仍有20余亿元未兑付。其中被告人袁春峰系招财猫的实际控制人，全面的负责招财猫公司及其关联公司的整体运作，对招财猫的网贷平台及其他资金通道运营上限、集资款的使用等均具有决策权；被告人鲁宗麒是招财猫公司的总经理，负责招财猫公司的总体运营管理，对资金的使用及大额资金放贷等具有一定的审核决定权；被告人肖伟东是招财猫公司的副总经理，参与招财猫公司的非法集资活动的管理，并对大额的资金、放贷等具有一定的审核权。
2019年11月20日，被告人袁春峰、鲁宗麒向公安机关自动投案，被告人肖伟东向公安机关自动投案。
被告人袁春峰：是这样的，那么前期的这些公司的，因为我们是自贷金融机构，我们收取的利息比银行要高很多，所以说呢，客户很多把我们的钱作为日常的，无非是要做日常的经营使用，只是作为临时周转使用，那么这些金融机构在国家没有进行宏观去杠杆之前，银行包括各大金融机构经常给他们放款，所以说呢，使他们的流动性非常的好，也只是在临时周转的时候要用到我们，但是从17年开始，整个的就是国家的宏观形势发生巨大的改变，很多企业，就银行信贷负债，一夜之间就是把原来应该正常放给客户的贷款，或者流入贷款还款全部终止掉，导致客户失血过多，那么我们在这个过程当中也是受到伤害。包括就是我觉得这个，因为任何人做企业做公司都不是一个处于一个真空的状态，他一定根植于这个社会体系，那么顺势而为，那么在这种巨大的这个社会变革面前，我们根本来不及做任何的反应，导致客户很多造成疾病性的预期，那么在这个过程当中，我们采取了各种各样方法，包括为客户找寻其他贷款来还给我们作为贷款，包括帮着客户进行其他的融资，包括其他等等各种省份，想尽一切办法进行回款，那么我承认我们用后视镜的眼光来看，我到现在为止，我进来了一年多，整个的我们的发展速度很快，那么在这个过程当中，发生了各种各样的决策性的错误，但是我认为除了各位公司的这个经营风险之外，社会的这个巨大的这个环境的变革，也是导致公司走到今天。就发生这么大困难的一个方面，那么在这个过程当中，我们从18年到现在，采取了这么多手段，收回了30亿以上的钱，那么这个钱，现在回想起来，可以说是非常的艰难，因为国家当时强势强制的去杠杆，包括万达等公司都好像要卖资产等，而且还出现什么情况，对于超级放贷人的打击，对于p2p借款人的，就是我们是借款方，但是各地的法院公安等等对我们来进行立案，导致我们的正常的起诉诉讼都无法进行。光杭州市江干区政法委，帮我们去往全国各地的协助接头人，各地部门的达到
被告人袁春峰：第一个呢，就是当时我们，2018年8月6号清退的时候，我们认为呢，国家的政策，就当时是碰到困难了，我们也有很多客户的钱收不回来，就是特别大客户，造成这个逾期情况比较严重。我们当时对政策的分析，那么就比如现在的房地产政策一样，可能会来一个180度大转弯，就是说还过段时间可能还会国家继续大力的支持，就是盈盈宽松来支持，这个上市公司等等，这个重新来进行给他们借贷，那么这样子我们整个的就是这个回款情况肯定就变得这个相对来说会好很多，但是我们比较轻视的就是政府的决心，那么从那头到现在为止，一直以来，对于上市公司，特别这种大型企业的这个借贷，都是强烈的去杠杆，所以说我们对于政策的判断就是比较失误。那么在这个过程当中，那么我为了就是尽快的把客户的这个钱款给兑付掉，我相信没有一个人愿意套牢，也没有一个人愿意牺牲自由，所以说呢，我选了就是相对来说比较优质的这个公司，想再获得几千万的这个利息的收入。那么看起来从当时借出去到现在，大部分钱也都回来了。我认为接下来假以时日，清退以后借的这些钱应该本息都能回得来。而且在这里面，我没有进行任何的财产转移。没有说进行任何的挥霍，而是说进一步的去赚取这个利息的主要目的还是用于兑付，而不是说我拿去去做其他的这个，个人性的消费等等支出这些事情，那所以说这个我们回头来看，就是整个的决策措施
审判长陈隆：这个被告，有些话你太多了。
被告人袁春峰：好的好的。
（集资300余亿元，20余亿元未兑付，罪名集资诈骗，光这3点，袁老板已经将自己后半生的自由置于极度危险的境地，可在法庭上，袁春峰袁老板从头至尾侃侃而谈，整个上午他的话是最多的，很放松很轻松，临场表现满分）

2022年12月10日

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于那些年，我们一起雷过的网贷
杭州招财猫理财案 2022.12.7……【自媒体】三名主犯开庭审理。2022年12月7日，杭州市中级人民法院以集资诈骗罪开庭审理招财猫理财相关人员案件。袁春峰，鲁宗麒，肖伟东出庭受审。三名被告均对自身所了解的情况进行了回答，其中，对集资诈骗罪名均提出异议，认为自身没有以非法占有为目的资金使用情况，只对非法吸收公共存款罪认罪认罚。袁春峰对公诉人提出的未兑付金额不认可，认为截至目前虽然有20余亿元未能收回，但是其中仍有10余亿元属于优质资产，如果通过一定的时间和手段运作后有较大回款可能。同时也承认良性退出后收回的资金并没有全部进入监管账户，而是让借款人直接打款到自身和公司其他关联账户，后又转到国厚公司委托进行债转债销业务。鲁宗麒对参与融易宝日常运营和对良退后的资金违规使用情况予以否认。肖伟东对参与公司网贷业务，拥有招财猫良退决策权和放贷资金审核权予以否认，认为自身只负责技术开发工作和助贷公司尽调，其他方面均未参与。合议庭将择日做出宣判。

2022年12月9日

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